El inversionista recibe una copia de la descripción (Asset Disclosure) de cada una de las pólizas que Caribe tiene disponibles, incluye información básica sobre la póliza, el asegurado y la compañía de seguros, además del resúmen del diagnóstico médico y datos financieros correspondientes.

El inversionista llena una hoja de reservación para la póliza de su elección.

Caribe confirma las reservaciones.

El inversionista firma el contrato de compra (BIPA).

El inversionista envía un cheque o hace una transferencia bancaria a la cuenta del Fiduciario, establecida exclusivamente para estas transacciones.

Caribe envía al inversionista un documento certificando su compra.

Caribe aplica los fondos del inversionista a la porción de las pólizas compradas.

Caribe emite un Certificado de Interés Beneficiario Irrevocable por cada una de las pólizas o porciones que el inversionista haya comprado. Los documentos de cierre se preparan  y envían al inversionista

En la fecha requerida, Caribe hace el pago de las primas para mantener la póliza activa.

Periódicamente Caribe hace un seguimiento confidencial del estado de salud del asegurado para determinar cuando ocurrirá la maduración.

Al deceso del asegurado, Caribe presenta el reclamo de los beneficios por maduración a nombre del inversionista. La compañía de seguros emite un cheque al inversionista por la porción de los beneficios que le corresponde.